Importar movimientos bancarios desde CSV, Excel o Norma 43

Descargar el extracto de tu banco

El sitio exacto cambia según el banco, pero la opción suele estar en la vista de movimientos de la cuenta, bajo un botón de descarga o exportación, junto al filtro de fechas. Busca CSV o Excel (.xlsx). Si recibes un .xls, guárdalo como .xlsx o CSV desde una hoja de cálculo: renombrarlo no lo convierte. Un PDF no se importa directamente.

Empieza con un periodo pequeño para comprobar el formato y el resultado. Después puedes ampliar el historial y descargar solo lo nuevo, conservando los archivos originales.

Si tu extracto utiliza Norma 43, consulta cómo importar sus movimientos y llevarlos a Excel con PRO.

Asignar las columnas

Sumant intenta reconocer las columnas solo. Detecta variantes habituales en español e inglés: Fecha, Fecha operación, F. operación, Date, Concepto, Descripción, Movimiento, Description, Importe, Cantidad, Amount, Cargo, Débito, Debit, Abono, Crédito, Credit, Saldo, Balance, Divisa, Moneda, Currency.

También sabe leer los dos modelos de importe que usan los bancos: una sola columna con positivos y negativos, o dos columnas separadas de cargo y abono. Si tu archivo trae una cabecera rara o filas de título arriba, las salta.

Cuando algo no se reconoce, lo eliges tú en un desplegable. Con Sumant PRO puedes guardar esa configuración como plantilla y reutilizarla el mes siguiente.

Al importar, cada movimiento llega con una categoría propuesta que revisas antes de confirmar. Revisa los ejemplos de categorías de gastos y la guía de registro personal y de actividad para autónomos. Comprueba la previsualización antes de confirmar.

Revisar antes de guardar

Nada se guarda hasta que lo confirmas. La pantalla de revisión separa lo que es nuevo, lo que ya tienes y lo que no ha podido leerse:

• Nuevos: movimientos que no existen todavía. Entran marcados.
• Duplicados exactos: coinciden en cuenta, fecha, importe, divisa y concepto. Llegan desmarcados.
• Posibles duplicados: mismo día e importe, concepto distinto. Se muestran aparte para que decidas.
• Errores: filas con una fecha o un importe ilegibles. No se importan, y no impiden que el resto sí.

Si tienes una foto, captura o PDF

El importador de archivos admite CSV, Excel (.xlsx) y Norma 43. No carga PDF ni imágenes. Para una foto de ticket o una captura de movimientos, usa Escanear: acepta PNG, JPEG y WebP y propone movimientos que revisas y corriges antes de guardarlos.

La lectura de imágenes necesita conexión y envía la imagen elegida al servicio de lectura. Tiene límites según el plan y la disponibilidad. No envía tu historial ni tus categorías. Si solo tienes PDF, busca primero la descarga en Excel; para unas pocas filas puedes usar una captura legible, sin tratarla como una importación completa del documento.